Les performances et l’expertise de votre conseiller financier contribuent grandement à la réussite de vos placements financiers. Votre défi consiste donc à trouver l’interlocuteur idéal pour ce rôle. Afin de faire le tri parmi les candidatures sélectionnées, il y a des points de repère sur lesquels vous pouvez vous fier.
Définir son rôle et sa spécialité
Afin d’obtenir le meilleur conseil en investissement financier, vous devez d’abord définir la particularité de votre futur conseiller financier. Son expérience vous aide à réussir dans le secteur où vous souhaitez investir.
Par exemple, si vous souhaitez un conseil en investissement pour investir dans le domaine fiscal, un expert en fiscalité est plus apte à vous aider et à vous accompagner tout au long de votre projet. Si vous souhaitez préparer votre retraite, un expert en planification vous convient le mieux.
Définir son expérience professionnelle
Les antécédents et les expériences d’un conseiller financier peuvent rassurer à bien des égards. Une connaissance de ses expériences et du domaine d’activité dans lequel il a excellé aide considérablement à définir s’il saura vous aider pour votre projet.
Sinon, vous pouvez aussi demander à obtenir des références clients afin d’obtenir un avis objectif concernant le prestataire qui vous intéresse.
Demander ses titres professionnels
Les licences et titres professionnels d’un conseiller financier sont des références irréfutables de ses expertises et ses compétences. Un professionnel ayant des certificats ou diplômes de la part d’organisme de renom a une connaissance des meilleures pratiques dans le domaine de l’investissement.
Ses références professionnelles vous aident également à connaître son domaine d’expertise. Certains titres sont accordés en interne grâce à son travail au sein d’une entreprise. C’est notamment le cas pour le créateur de portefeuille client. D’autres références proviennent d’organismes extérieurs suite à une série d’examens.
Se renseigner sur ses rémunérations
Le mode de rémunération des conseillers financiers diffère d’un professionnel à un autre. Certains d’entre eux se rémunèrent à travers des commissions. D’autres perçoivent des honoraires ou les deux à la fois en fonction du produit ou du service proposé au client. Le fait de se renseigner à ce sujet peut vous aider à effectuer votre choix.
En général, son système de rémunération est relatif à son client typique. Certains sont habitués à collaborer avec des retraités, des propriétaires de TPE et PME tandis que d’autres ont l’avantage de collaborer avec de grandes firmes ou de gros investisseurs. Cela fait relativement varier sa rémunération.
Définir son mode opératoire
En principe, un conseiller financier est supposé s’adapter aux besoins de son client. C’est-à-dire qu’il a pour mission première de soumettre aux avis et remarques de son client.
Il joue le rôle de conseiller afin d’aider son client à atteindre son objectif dans les meilleures conditions possibles. Un conseiller à l’écoute et capable de synthétiser les informations obtenues pour les utiliser est rassurant. C’est le signe qu’il saura vous accompagner tout au long de votre investissement.
Demander ses normes de services
C’est un point à ne pas oublier lorsque vous êtes à la recherche d’un conseil en investissement. Étant donné qu’il peut être confronté à plusieurs situations, en savoir davantage sur ses normes de services est un point déterminant. Certains ont l’habitude de collaborer avec de grands comptes, certains travaillent principalement avec des clients déjà existants…
En définissant à l’avance vos attentes de base, vous évitez les déceptions et les mauvaises surprises après la conclusion de votre collaboration.